ما تحتاج إلى معرفته لمعالجة الضرائب الخاصة بك

هيا. مجرد الحصول على كل شيء من الطريق في اسرع وقت ممكن.

يجب أن تكون قد استلمت جميع المستندات الضرورية - نموذج W-2 الخاص بك ، النموذج 1098 (إذا كان لديك رهن عقاري) والنماذج 1099 - لإكمال ضرائب 2013 لا يزال لديك متسع من الوقت ، لكن التعامل مع هذه المهمة السنوية في وقت مبكر له فوائد كبيرة. إذا كانت فاتورتك الضريبية كبيرة بشكل مدهش ، فلديك الوقت الكافي لمعرفة استراتيجية الدفع. إذا كنت مؤهلاً لاسترداد الأموال ، فستتلقىها عاجلاً.

وبينما كنت في ذلك ، فإن موسم الضرائب هو الوقت المثالي للقيام بتنظيف الينابيع المالية. إليك ما تحتاج إلى معرفته قبل البدء:

• نظرًا لأن خدمة الإيرادات الداخلية أمامها ثلاث سنوات لتحدي أي شيء ، يجب عليك الاحتفاظ بعائدات ومستندات داعمة مدتها ثلاث سنوات.

• تذكر ، إذا اشتبه مصلحة الضرائب في أنك لم تبلغ عن دخل ، فبإمكانه تحدي العائدات من السنوات الست الماضية. لذلك إذا كنت تعمل لحسابك الخاص أو لديك مصادر دخل متعددة ، فاحرص على الاحتفاظ بملفات تصل إلى ست سنوات لتكون آمنًا تمامًا. (بالمناسبة ، لا يوجد قانون للقيود إذا فشلت في تقديم ملف أو إذا كانت الحكومة تشتبه في قيامك بالاحتيال.)

• لن يؤثر هذا على ضرائب 2013 ، ولكن من الأفضل أن تفعل ذلك عاجلاً وليس آجلاً: نقل أكثر من 401 (k) من الوظائف القديمة أو حسابات التقاعد الفردية في شركات مختلفة إلى حساب واحد في شركة سمسرة منخفضة التكلفة أو شركة صناديق استثمار مشترك . من الأسهل تتبع كل شيء بهذه الطريقة ، وستوفر رسوم الصيانة.

• لمعرفة المزيد حول إرشادات حفظ الدفاتر IRS ، تفضل بزيارة IRS.gov.

إذا كان من الصعب تتبع جميع المستندات التي تحتاجها لأداء واجبك لعام 2013 ، فهذه علامة واضحة للعمل في مؤسستك. سيؤتي ثماره ليس فقط في موسم الضرائب التالي ، ولكن طوال العام.

ابدأ بجمع مستنداتك. اسحب الملفات الضالة ، وانتزع أحدث جولة من الفواتير ، وأفرغ ذلك الدرج الذي يفيض بالمطبخ أو المكتب المحشو بالأوراق التي كنت تقصد الوصول إليها على مر العصور. فرز كل شيء إلى ستة أكوام متميزة:

• الفواتير الشهرية ، والكشوف المصرفية ودفع الرهانات.

• بيانات الاستثمار (تحديثات المعاشات التقاعدية ، وبيانات 401 (ك) ، وبيانات الوساطة والصناديق ، وما إلى ذلك).

• الإقرارات الضريبية والمستندات الداعمة.

• وثائق السياسة والأفعال (بوالص التأمين ، صك المنزل ، وعناوين السيارات ، وما إلى ذلك).

• الضمانات وأدلة المستخدم.

• الوثائق إلى الأبد (أشياء مثل رخصة الزواج ، الإرادة وشهادة الميلاد).

خصص وقتًا لمعالجة كل من هذه الأكوام ، وإنشاء مجلد لكل نوع من المستندات. أضف أوراقًا جديدة فور وصولها (باستثناء المستندات إلى الأبد - وضعها في خزانة أو حاوية محمولة مقاومة للحريق والماء ، وهو شيء يمكنك انتزاعه في أي لحظة).

لكل شيء تقرره في المهملات ، لدي نصيحة واحدة: أجاد. تقدر لجنة التجارة الفيدرالية ما يصل إلى 9 ملايين أميركي كل عام ضحايا لسرقة الهوية.

أن إرم ، أو لا إرم؟

تخلص من … جهاز الصراف الآلي ينزلق منذ أكثر من شهر. قم بإخراجهما بعد التحقق منهما مقابل كشفك الشهري.

تشبث بـ … إيصالات مشتريات التذاكر الكبيرة التي قد يتم تضمينها في مطالبة التأمين. وتصوير هذه الممتلكات ؛ كلما زاد عدد الوثائق التي لديك ، أصبحت عملية مطالبات التأمين أسهل.

إذا كنت تخطط للضرائب على شركة صغيرة ، فتأكد من مراجعة "الأخطاء الضريبية الثلاثة لتجنبها".